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在Uniswap之后,借贷巨头Aave能否继续其矿业繁荣?

来源:btcv-光复资讯  |   作者:btcv-光复资讯  |   时间:2020-09-23 17:06  |   点击量:

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编者按:

Aave在DeFi市场拥有近13亿美元,仅次于Uniswap。在Uniswap之后,Aave也有望开始移动挖掘。流动性挖掘能否再次带动圈层热潮,值得一扫。

作者:Gisele

上周,在Uniswap发行硬币并进行巨额空投后,再次引起市场对流动性挖掘的关注。

在Uniswap之后,Aave即将开始其流动性挖掘。

Aave是Ethereum的借贷巨头,仓库锁量超过10亿美元,在DeFi市场排名第二,市值一路攀升,从500到现在的前30。

市场人士也在期待Aave的流动性挖掘,以及能否接手Uniswap带来新一轮的挖掘热度。

Uniswap后,借贷巨头Aave将开启流动性挖矿

最近持续了近三个月的流动性挖掘热潮,似乎比较疲软。虽然市场上的新矿越来越多,但新项目的生命周期越来越短。

在Uniswap宣布发行硬币之前,向早期参与者空投了1.5亿个UNI代币,符合要求的用户至少可以获得价值超过1000美元的400个UNI。一时间整个加密货币行业沸腾,流动性挖掘的热度再次席卷。

Uniswap作为Ethereum最大的DEX,也是很多DeFi项目在流动性挖掘中不可或缺的一部分。资金量和活跃用户处于头把交椅,自身的流动性挖掘必然会在一定程度上影响市场热度。

继Uniswap之后,DeFi市场的另一个大型项目Aave预计也将开始挖掘流动性。

Aave是于2017年发行的以太坊上的去中心化借贷项目,原名ETHLend,LEND是其治理代币。

可以预计,在不久的将来,Aave社区将转移代币。届时,代币将以100:1 AAVE的兑换比例进行转让。

Aave代币总数为1600万,其中1300万将由LEND持有者兑换,另外300万将用于AAVE生态系统发展保护区,一部分用于生态激励,一部分用于安全激励,所有这些都是通过采矿获得的。

这意味着Aave将在令牌迁移后开始流动性挖掘。虽然挖掘规则还没有发布,但这仍然是一个巨大的工程,用户的期望自然很高。

因此,目前,Aave在DeFi市场中的锁仓量近13亿美金,位居第二,仅次于Uniswap。的每个人都在猜测,在流动性挖掘开始后,Aave是否会对整个DeFi市场产生影响。

Aave进阶之路,从百倍跌幅到百倍涨幅

说到Aave或者LEND,很多朋友都有一百遍的印象。这时,老韭菜正噙着苦涩的泪水:“你的百倍币也是我的百倍币,可惜我跌了一百倍。”

没错,如今的DeFi巨头也经历过黑暗时刻,硬币价格下跌了100倍之多。

2018年,整个加密货币市场由牛市转为熊市。当年1月份,LEND的最高点是0.37美元,12月份我们再看的时候,最低点已经降到了0.0067美元。

当时Aave的名字叫ETHLend,是一个分散的点对点借贷平台,但是运营数据比较惨淡,因为点对点订单匹配的交易效率低,所以ETHLend的市场空间非常有限。

在意识到点对点订单匹配贷款行不通后,整个团队进行了艰苦的思考,改变了整个项目开发的方向,不仅改名Aave,还将核心业务从点对点撮合借贷转向基于去中心化借贷池的方式。

出借池的逻辑大致如下:用户(存款人)将出借池中持有的加密资产存入,提供流动性,按照1,333,601的比例可以获得atoken证书,即存入200ETH,可以获得200aETH。当用户将atoken归还贷款池时,他可以赎回自己的资产并赚取存款利息;借款人可以将多个抵押资产存入贷款池,以便借入其他资产。还款时,借入代币未达到清算线的,可以偿还贷款及利息,达到清算线的,部分抵押资产将被清算。

Aave贷款池设计中非常巧妙的一点是,当用户借钱时,需要支付一定比例的贷款利息和手续费。其中部分手续费用于回购和销毁流通中的LEND代币,导致LEND的代币模型通缩,代币数量会越来越少。

活跃的借贷市场

目前,Aave贷款池已支持20种加密货币资产,包括DAI、USDC、ETH、BAT、KNC和YFI。

除了去中心化借贷池之外,Aave团队还陆续推出了闪电贷和信用贷。

Flash Loahs是Aave开发中的先锋产品。大多数用户对闪电贷款并不熟悉,因为它的目标用户是金融产品的开发者,不适合普通用户。

闪电贷款也叫无担保贷款。用户只要在一个区块内同时完成借款、还款、计息的动作,就可以成功套利。也就是说,用户需要在13秒内(Ethereum的平均阻断时间约为13s)完成放款、归还全部款项、同时支付利息的动作,才能认为交易成功。如果中间有未完成或错误的环节,交易无效。

闪电贷款用例

闪电贷款(Lightning Loan)的出现给了放贷者很多想象空间,允许金融产品开发商利用闪电贷款(Lightning Loan)创造套利工具或再融资工具,打造无资本的金融产品。这在一定程度上降低了开发门槛,同时也最终有利于最终用户。

除了闪电贷款,Aave的另一个创新产品是信用贷款。流动性提供者可以将信用额度(atoken证书)授权给他们信任的人,也可以将信用额度授权给特定的智能合同,以赚取额外的手续费。

此前,Aave以链中智能合同和链下合法合同的形式向集中交易所DeversiFi发放了第一笔无担保信用贷款。这种信用贷款可以提高流动性资金的使用效率,DeFi+实体公司的组合也被社区认为是探索DeFi出圈的重要一步。

从Aave贷款协议,分散贷款市场,闪电贷款,信用贷款,Aave一直在探索更多的DeFi市场的可能性。货币价格也不负众望,从0.064美元一路上涨到0.84美元,涨幅超过100倍。

而Aave不仅得到了市场认可,还获得英国金融行为监管局FCA颁发的电子货币机构许可证,这意味着Aave可以发行数字现金替代品,并提供合规的支付服务。

在此之前,只有两家加密货币行业的公司获得了FCA的认证。世界最大的交易所Coinbase和英国金融技术银行Revolut可以想象他们的含金量有多高。

Aave的流动性挖矿能掀起热潮吗?

Aave是DeFi领域最大的项目之一。当时不知道其流动性挖掘是否能促进DeFi热度。

针对之前Curve发行硬币的经验,有用户表示担忧:Curve刚发行硬币的时候,太美了,一上线市值就达到900多亿美元,直接超过了Ethereum的市值。现在不是到处都是鸡毛吗?Aave会像Curve一样结局很糟糕吗?

市场会给我们一个答案,Aave的流动性挖掘情况。可以肯定的是,Aave不会像Curve一样。

因为Aave代币早在2017年就推出了,经历了牛市熊市的洗礼。即使流动性挖掘起步较晚,也只会发行少量代币,就泡沫程度而言,远远小于Curve。

Aave作为贷款协议的龙头项目,有近13亿美元的锁仓,核心业务已形成规模且稳定。它在开始流动性挖掘时还需要考虑具体的市场环境。

此外,据了解,Aave发行的代币只有300万用于采矿,仅占总数的18.75%。有不知情的用户也问,Aave发展这么好,还需要蹭流动性挖掘的热度吗?

在团队最初的信息披露中,发行这部分代币是因为用于刺激生态系统发展的代币已被消费,团队考虑发行新代币,增发的这部分代币将用作安全保障激励和生态系统激励。

安全激励意味着用户将抵押AAVE作为担保,以防止贷款过程中可能出现的破产。生态系统激励类似于当前市场上的采矿项目。用户可以通过在平衡器中建立市场或在Aave贷款池中借贷来获得采矿奖励。

所以,Aave矿业和市场上的矿业项目有一些区别。现在的共识是,大家都认为DeFi会崩溃,只是不知道什么时候会崩溃。

根据Uniswap的挖掘热度,短时间内似乎是安全的。然而,如果Aave开始挖掘流动性,市场已经岌岌可危。即使Aave是DeFi的领头羊,也很难靠自己撼动市场。

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